Uzaktan müşteri edinimi sürecinde, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı’nın (ICAO) 9303 standardına uygun ve NFC desteğine sahip pasaportların kullanılması gerekecek. Pasaportun fiziksel üzerindeki bilgiler ile mikroçipte yer alan verilerin eşleşmesi zorunlu olacak.
Temassız çip okuma işleminin başarısız olması halinde uzaktan müşteri edinimi gerçekleştirilemeyecek.
ADRES VE KONUM BİLGİLERİ DE KONTROL EDİLECEK
Yeni düzenlemeyle yabancı müşterilerin yerleşim adresleri de doğrulama sürecine dahil edilecek. İkametgah belgesi, son üç aya ait elektrik, su veya doğalgaz faturaları ya da ilgili ülkelerin kamuya açık veri tabanlarından yararlanılarak adres teyidi yapılabilecek.
Adres doğrulaması tamamlanmayan hesaplardan para, döviz, hisse senedi veya kripto varlık transferi gerçekleştirilemeyecek.
DİJİTAL VERİLERLE RİSK ANALİZİ YAPILACAK
Uzaktan müşteri ediniminde kullanıcının IP ve port bilgisi, cihaz kimliği, coğrafi konumu ve tarayıcı verileri gibi dijital bilgiler de pasaport verileriyle karşılaştırılacak.
Kimlik ve dijital bilgiler arasında uyumsuzluk veya manipülasyon şüphesi tespit edilmesi halinde başvuru süreci sonlandırılabilecek.
YABANCI MÜŞTERİLER YÜKSEK RİSK GRUBUNDA DEĞERLENDİRİLECEK
Pasaport kullanılarak uzaktan müşteri edinimi gerçekleştirilen yabancı müşteriler, finans kuruluşlarının denetim sistemlerinde yüksek risk grubunda değerlendirilecek. Müşterinin profilinden farklılaşan ve şüpheli görülen para hareketleri için ilave kontroller ve işlemlerin durdurulması gibi tedbirler uygulanabilecek.
Yeni düzenlemeye göre hesaba para girişi ve hesaptan para çıkışı, müşterinin kendi adına yurt dışında bulunan banka hesapları üzerinden gerçekleştirilecek.
Uluslararası para transferlerinde SWIFT ağı kullanılacak. Transfer mesajında yer alan kimlik bilgilerinin müşteri kayıtlarıyla uyumlu olması gerekecek.
Uzaktan müşteri edinimiyle sisteme dahil edilen kişilerin portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları da üç aylık dönemler halinde MASAK’a raporlanacak.
Düzenleme, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişileri de kapsıyor. Şirketler uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle müşteri olarak kabul edilebilecek.
Şirket temsilcilerinin yetkileri MERSİS ve Ticaret Sicili Gazetesi kayıtları üzerinden doğrulanacak.
Şirketlerde nihai olarak kontrol sahibi olan gerçek kişinin belirlenmesine yönelik gerçek faydalanıcı tespiti de uzaktan müşteri edinimi sürecinin bir parçası olacak.
Gerçek faydalanıcı bilgilerinde çelişki veya eksiklik bulunması halinde uzaktan müşteri edinimi ve işlem süreci durdurulabilecek.
